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Calcula cómo crece tu plan de ahorro gracias al interés compuesto y las aportaciones mensuales regulares — con o sin ajuste por inflación.
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Use this page when you want to know whether your current savings rate is enough, how much more a higher monthly contribution could add, or how inflation changes the story behind a headline future-value number.
Read the ending balance together with the contribution and inflation metrics. The useful question is not only how large the ending number is, but how much came from deposits, how much came from compounding, and what that balance may still buy in real terms.
FV = P(1+r/n)^(nt) + PMT((1+r/n)^(nt)-1)/(r/n)Siguiente paso
Calcula cómo crece tu plan de ahorro gracias al interés compuesto y las aportaciones mensuales regulares — con o sin ajuste por inflación.
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Una cartera existente sigue creciendo durante 18 años con aportaciones mensuales constantes.
Sirve para entender el efecto conjunto de un saldo inicial fuerte y ahorro recurrente.
Baja la tasa o sube la inflación después de cargar el ejemplo para ver el cambio en el crecimiento real.
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Revise la salida con Capital inicial = 10 junto con el método y las limitaciones de esta página antes de cambiar otras entradas.
Cambie Interés anual a 10 y mantenga estable el resto del escenario de Calculadora de Ahorro.
Si el resultado se mueve mucho al cambiar Interés anual, trate la salida como sensible y valide la entrada antes de actuar.
Calcula el valor final de tu plan de ahorro a partir del capital inicial, el plazo, la rentabilidad y las aportaciones mensuales — con o sin corrección por inflación.
Introduce el ahorro que ya tienes como capital inicial. Indica el plazo en años durante el que quieres ahorrar.
Usa una rentabilidad realista para tu forma de inversión. Para estimaciones conservadoras, 2-3 por ciento; para planes de ahorro en ETF a largo plazo, 6-7 por ciento es históricamente plausible.
Introduce el importe que aportarás cada mes. Incluso cantidades pequeñas hacen una diferencia enorme a lo largo de plazos largos gracias al interés compuesto.
El valor final muestra cuánto vale tu plan de ahorro tras intereses y aportaciones. Cambia el plazo o la aportación mensual para ver qué palanca tiene mayor impacto.
Carga un escenario de ahorro realista y comprueba después cómo cambian la proyección la tasa, la inflación o el crecimiento de aportaciones.
Una cartera existente sigue creciendo durante 18 años con aportaciones mensuales constantes.
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El crecimiento compuesto parece poderoso en papel, pero las decisiones de planificación fallan cuando las tasas son demasiado optimistas o se ignora la inflación. La diferencia entre 6% y 8% de rendimiento anual durante 30 años no son solo 2 puntos porcentuales: es un saldo final dramáticamente diferente porque la brecha se acumula cada año. Esta calculadora ayuda a comparar lo que aportaste, lo que el interés compuesto añadió, y lo que el saldo final puede valer en términos de poder adquisitivo real.
Muchos planes FIRE fracasan antes de empezar porque el número se elige por comodidad emocional en lugar de construirse a partir de los gastos, el horizonte temporal, las hipótesis de rentabilidad y el lastre de los costes del mundo real. Un objetivo FIRE creíble debe ser un modelo de planificación, no un eslogan.
Las decisiones de alquiler frente a compra salen mal cuando los compradores se anclan en una única métrica, cómo la cuota mensual o la revalorización futura de la vivienda. Una comparación más sólida trata la vivienda como un conjunto de concesiones: horizonte temporal, flexibilidad, compromiso de efectivo, riesgo de mantenimiento y qué podría hacer la entrada en otro lugar.
Los inversores suelen usar una calculadora de crecimiento y luego se sorprenden cuando el valor real de la cuenta resulta inferior a la proyección. Esa diferencia suele venir de mezclar dos preguntas distintas: cómo se multiplica el dinero cuando los supuestos se cumplen, y cómo las comisiones continuas reducen silenciosamente el resultado año tras año.
Estas herramientas parecen parecidas porque ambas hablan de costes de vivienda, pero responden a decisiones distintas. El Planificador de Accesibilidad Hipotecaria pregunta qué pago mensual puedes sostener de forma realista. La Calculadora Alquilar vs Comprar pregunta si comprar supera a seguir de alquiler según tu horizonte y tus supuestos.
Los usuarios que planifican su jubilación suelen asumir que el software de pago debe ser más serio que las calculadoras gratuitas. Puede ser cierto, pero no siempre. La elección correcta depende de la complejidad de la situación de planificación y de si la capa de pago resuelve un problema real o simplemente añade una interfaz más atractiva a preguntas que una calculadora enfocada ya responde bien.
Calculadoras financieras para interés compuesto, hipotecas, impuestos, jubilación, préstamos y comparaciones de costes.
Check how seemingly small annual fees reduce long-term compound growth.
Translate portfolio growth assumptions into a target retirement timeline.
Pressure-test how a growing portfolio behaves once market declines start showing up.
See savings, retirement, and housing planning tools in one place.
Calcula cuota mensual, interés total y calendario de amortización, y ve cómo los pagos extra cambian el préstamo.
Estima sueldo neto mensual y anual desde salario bruto, impuestos y deducciones antes de comparar ofertas.
Convierte sensibilidad entre CS2, Valorant, Apex, Rainbow Six, Fortnite, Call of Duty y más con eDPI, cm/360 y datos de referencia pro en tiempo real.
Estas respuestas te ayudan a leer la proyección correctamente antes de convertirla en una decisión de ahorro o inversión.
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